1. Компания Waves признает легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма как недопустимые в ее деятельности явления, которые полностью запрещены.
2. Компания Waves придерживается самых высоких стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) денежных средств и финансированием терроризма и предпринимает все возможные меры для предотвращения вовлечения Компании Waves и ее сотрудников в осуществление любых незаконных действий.
3. В связи с этим Компанией Waves разработана обязательная для исполнения всеми ее сотрудниками Политика в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Политика), устанавливающая основные принципы Компании Waves в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, способы минимизации рисков использования услуг Компании Waves в преступных целях, а также меры внутреннего контроля.
4. Компанией Waves внедрена система внутреннего контроля для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — система ПОД/ФТ).
5. Для целей настоящей Политики используемые в ней определения имеют следующие значения:

• Доходы, полученные преступным путем — денежные средства, полученные в результате совершения преступления;
• Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления;
• Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования террористической организации, подготовки и совершения преступлений террористического характера, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им преступления террористического характера, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения преступлений террористического характера;
• Операции с денежными средствами — действия юридических лиц с денежными средствами независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
• Внутренний контроль — деятельность Компании Waves по выявлению операций с денежными средствами, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
• Клиент — юридическое лицо, вступающее в правоотношения с Компанией Waves в целях совершения операций с денежными средствами;
• Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами;
• Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;
• Идентификация — совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и/или надлежащим образом заверенных копий и/или государственных и иных информационных систем;
• Подозрительные операции — операции с денежными средствами, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

6. При реализации настоящей Политики Компания Waves придерживается следующих принципов:

• недопущение вступления в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
• недопущение приема от клиентов денежных средств, являющихся результатом преступной и/или террористической деятельности;
• недопущение содействия любым действиям, связанным с преступной и/или террористической деятельностью.

7. Система ПОД/ФТ Компании Waves включает в себя:

• идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
• изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации принципа «Знай своего клиента» с учетом соблюдения норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов;
• установление реальных бенефициарных владельцев клиента;
• оценку степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения подозрительных операций;
• анализ, мониторинг и контроль всех операций клиентов для выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации (отмывания) преступных доходов и/или финансирования терроризма;
• документальное фиксирование и хранение информации;
• обучение сотрудников Компании Waves по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8. Компания Waves регулярно актуализирует и совершенствует механизмы, направленные на повышение эффективности системы ПОД/ФТ.
9. Компания Waves вправе отказать клиенту в совершении операции в случае наличия подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
10. Компанией Waves также осуществляются следующие меры внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

• утверждены и регулярно актуализируются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• назначен ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• проводятся мероприятия, направленные на исключение вовлечения Компании М Т в сомнительные схемы проведения клиентами операций и сделок;
• осуществляется сотрудничество только с проверенными, заслуживающими доверия контрагентами;
• в качестве клиентов принимаются только действующие компании, ведущие реальный бизнес;
• все сделки проводятся в соответствии с требованиями действующего законодательства;
• принимаются иные необходимые меры.

11. Компания Waves с должной осмотрительностью подходит к выбору и формированию своей клиентской базы и партнерских отношений, внимательно изучает своих клиентов, партнеров, их интересы и сферы их деятельности, и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании их бизнеса.